2025 대한민국 부자의 가치와 자산관리 현황 분석

1. Executive Summary

• This report provides an in-depth analysis of the wealth criteria and asset management practices of affluent individuals in South Korea as of 2025. It reveals that approximately 456, 000 individuals meet the financial asset criterion of 1 billion KRW, representing 0.88% of the population. Notably, the average financial assets for this group stand at around 6.02 billion KRW, indicating significant wealth concentration in metropolitan areas like Seoul. Additionally, the analysis highlights a shift in investment strategies, with increasing allocations to gold, bonds, and cryptocurrencies, reflecting a proactive approach to risk management amid economic uncertainties.

• The findings also indicate generational differences in asset management, with younger affluent investors (under 40) exhibiting a penchant for equity investments and diversification compared to their older counterparts who traditionally emphasized real estate. The report concludes by outlining the necessity for adaptive asset management strategies that align with evolving market dynamics, suggesting future research areas on how affluent individuals can navigate challenges in wealth preservation and growth.

2. Introduction

• As economic landscapes continuously evolve, understanding the factors that define wealth and investment behaviors in South Korea is crucial. In 2025, the criteria for identifying affluent individuals extend beyond mere financial success; they now embody complex socio-economic dynamics and future-oriented investment strategies. The term 'wealthy' encapsulates various definitions, primarily focused on a financial asset threshold of 1 billion KRW, and these parameters reveal insightful perspectives on societal financial health and shifts within the upper echelons of wealth in Korea.

• This report aims to dissect the current status of wealth criteria, asset sizes, methods of wealth generation and investment, and inter-generational attitudes towards asset management among South Korean affluent individuals. By analyzing demographic differences and emerging trends, the report seeks to provide valuable insights that could guide both investors and financial strategists in their future endeavors. The following sections present a detailed account of the wealth landscape in South Korea, structured to illustrate the metrics of wealth, investment strategies, and the historical context shaping present-day asset management practices.

• Additionally, the analysis will explore case studies of South Korea's top affluent individuals, drawing lessons on effective wealth management strategies and the implications of changing market contexts. By examining these facets, the report sets out to illuminate the intricate interplay between wealth accumulation and management strategies, providing stakeholders with the knowledge necessary to navigate the complexities of today’s economic realities.

3. 부자 기준 및 자산 규모

• 2025년 대한민국에서 부자의 기준을 설정하는 것은 단순히 금융적인 편익을 넘어서 사회적 위치와 미래 지향적인 투자 전략의 성격을 드러내는 중요한 지표가 된다. 고유의 경제적 환경과 사회적 측면에서 부자라는 정의는 지속적으로 진화하고 있으며, 이는 한국 사회의 재정적인 건강과 상위 계층의 변화를 이해하는 데 필수적인 열쇠를 제공한다. 따라서 금융자산 10억 원 이상의 기준과 순자산 10억 원 이상의 기준을 검토하는 것은 이러한 변화 속에서 '부자'를 정의하는 현대적 맥락을 탐구하는 데 중요한 의미를 가진다.

• 부자 기준에 대한 객관적인 이해는 크게 두 가지 기준에서 나타난다. 첫 번째는 금융자산이 10억 원 이상인 경우이며, 두 번째는 순자산이 10억 원을 초과하는 경우다. 이러한 기준은 한국 사회 내에서 자산의 분포와 경제적 불균형의 정도를 알아보는 데 유용하다. 2023년 말 기준으로 금융자산이 10억 원 넘는 사람은 약 45만 6천 명에 달하며, 이들은 전체 인구의 0.88%에 해당한다. 이러한 데이터는 부유층의 집중 지역이 수도권, 특히 서울에 상당히 집중되어 있음을 분명히 한다.

• 3-1. 금융자산 10억 원 이상 vs 순자산 10억 원 이상 기준

• 한국에서 부를 측정하는 중요한 기준 중 하나는 금융자산과 순자산의 금액이다. 금융자산 10억 원 이상이라는 기준은 단순히 예금, 주식, 채권 등 유동성이 높은 자산으로 구성된 반면, 순자산 10억 원 이상은 부채를 제외한 전체 자산을 기준으로 한다. 예를 들어, 10억 원의 금융자산을 소유하고 있는 개인이 상당한 부채를 가지고 있다면 순자산은 제한적일 수 있다. 이처럼 각 기준의 차이는 부자가 되기 위한 경로와 방법을 다르게 제시한다. 부자들은 자산을 축적하는 접근 방식에서 서로 다른 선택을 하며, 이는 결국 부유층의 특성과 다양한 투자 성향에 크게 영향을 미친다.

• 또한, 한국의 부자들 사이에서 이러한 기준을 어떻게 받아들이고 활용하는지가 주목할 만하다. 예를 들어, 최근 한국 부자들의 평균 금융자산은 2023년 기준으로 약 60억 2천만 원에 달하며, 이들은 상대적으로 안정적인 자산으로 보유하고 있는 경향이 뚜렷하게 나타나고 있다. 이와 같은 경향은 자산의 안정성을 중시하는 젊은 세대의 투자 방식에도 영향을 미치고 있으며, 이는 부의 형태와 그로 인해 창출되는 사회적 자산에도 큰 영향을 미친다.

• 3-2. 상위 1%, 5%, 10%별 순자산 문턱치

• 상위 1%, 5%, 10%이라는 계층적인 자산 분포는 경제적 불균형과 계층 이동성을 이해하는 데 필수적이다. 특히, 2023년 데이터에 따르면, 대한민국에서 상위 10% 가구의 순자산 기준은 약 10억 1천만 원으로 확인되었다. 이는 부동산 시장의 현재 상황, 특히 최근의 침체를 반영한 수치로, 전체 부자 계층의 변동성을 보여준다.

• 나아가, 상위 5%의 기준은 14억 5천만 원에 해당하며, 상위 1%의 문턱치는 30억 8천만 원에 달한다. 이와 같은 수치는 부유층은 물론 중상층 시민들이 자산 증대의 목표로 삼을 수 있는 기준을 제공한다. 상위 10%에 포함되는 것이 점점 더 어려워지는 상황 속에서, 개인과 가구들이 어떻게 자산을 증가시키고, 자산 관리에 대해 어떤 전략을 세우고 있는지에 대한 질문은 매우 중요하다.

• 3-3. 부자 인구 수 및 평균 자산 규모

• 2023년 기준으로 금융자산이 10억 원을 초과하는 인구의 수는 약 45만 6천 명에 이른다. 그러나 이를 통해 단순히 숫자적인 부유층을 구분하는 것을 넘어 그들의 자산 소득의 평균 및 분포를 이해하는 것이 중요하다. 여기서 평균 자산 규모는 60억 2천만 원으로 측정되며, 이러한 수치는 명확하게 상위 계층의 부유함을 나타낸다.

• 더불어, 상위 10%와 같은 특정 집단의 자산 규모가 증가하는 반면, 하위 계층과 중산층의 경제적 문제는 심각해지고 있다. 경제적 불균형은 지속되고 있으며, 부의 집중 현상은 사회적 불만을 불러일으킬 수 있는 요소로 작용하고 있다. 이 같은 상황은 효과적인 자산 관리 및 투자 전략의 중요성을 더욱 부각시키며, 부자들이 앞으로 어떻게 자산을 늘리도록 계획하고 있는지를 보여주는 중요한 정보가 된다.

4. 부자들의 자산 생성 및 투자 방법

• In an evolving economic landscape characterized by uncertainty and complexity, the methods by which affluent individuals construct and grow their wealth play a pivotal role in shaping their financial futures. The wealth generation strategies of the wealthy, particularly in Korea, serve not only as a reflection of individual aspirations but also as signals of broader economic trends and investment patterns. Understanding these strategies provides invaluable insights for both aspiring investors and seasoned wealth managers, while also illuminating the shifting dynamics within financial markets.

• As we navigate through 2025, the ways in which the affluent of Korea are crafting their investment portfolios reveal a significant divergence from traditional wealth accumulation methods. Innovative strategies, coupled with a nuanced understanding of asset allocation, are helping the wealthy mitigate risk and seize lucrative opportunities amidst global uncertainties.

• 4-1. 자수성가형·기업창업·상속 등 자산 형성 경로

• The pathway to wealth creation for many affluent individuals in Korea often encompasses a blend of self-made success, entrepreneurship, and inheritance. According to the ‘2025 한국 웰스 리포트’, a remarkable percentage of wealthy individuals today identify as self-made, having leveraged entrepreneurial endeavors to build their fortunes. This growth trajectory reflects an increasingly competitive environment where innovative ideas and business acumen drive wealth genesis.

• Entrepreneurship stands out as the most significant catalyst for wealth in the current socio-economic climate. Startups, particularly in technology and digital sectors, have gained traction as lucrative avenues for capital growth. For instance, businesses rooted in artificial intelligence and biotechnology have not only redefined industry standards but have also created unprecedented wealth for their founders. While venture capital continues to flow into these domains, many wealthy individuals are actively participating in angel investing, fueling the next wave of entrepreneurial talent.

• Furthermore, inheritance remains a noteworthy contributor to the wealth landscape, albeit with nuances. Many inheritors are not merely passive recipients but are increasingly engaged in responsible asset management, driven by the recognition that preserving wealth requires active oversight. This shift denotes a cultural change in how wealth is perceived across generations, with a growing tendency towards sustainability and social responsibility in investment decisions.

• 4-2. 2025년 부자들의 투자 포트폴리오: 금·채권·ETF·주식·가상자산 등

• The investment portfolios of the affluent have undergone a significant transformation in 2025, as illustrated by findings from the latest wealth report. A prominent characteristic of their investment strategy this year is the strong inclination towards gold, bonds, and exchange-traded funds (ETFs), showcasing a strategic pivot towards asset classes perceived as stable during economic fluctuations. The rising demand for gold and bonds reflects a collective preference for security over aggressive growth amidst a backdrop of rising inflation and geopolitical instability.

• Statistical data highlights that 32% of wealthy individuals are keen on allocating more to gold, recognizing its historical value as a hedge against inflation and currency devaluation. Similarly, bond investments have gained traction, particularly with the anticipated interest rate cuts. Having transitioned from a predominantly real estate-oriented investment approach, the wealthy are increasingly redistributing their assets. The data indicates a 12% rise in those considering bonds as part of their portfolios compared to the previous year, highlighting a notable trend towards fixed-income securities as a safer alternative.

• In addition to traditional asset classes, the allure of digital currencies and virtual assets continues to captivate the minds of wealthy investors. About one-third of the affluent population in Korea has ventured into cryptocurrencies, reflecting a growing acceptance of digital assets as a legitimate investment avenue. This trend underscores a paradigm shift, as younger investors demonstrate a willingness to embrace riskier assets. Their eagerness to allocate resources to virtual currencies illustrates a departure from conventional investment doctrines and a readiness to explore emerging financial landscapes.

• 4-3. 부동산 매수·매도 의향 변화

• In 2025, the attitudes of affluent individuals towards real estate purchases and sales are indicative of broader economic sentiments. The findings of the ‘Korean Wealth Report’ reveal a marked decline in the intention to purchase real estate, with many preferring to divest from existing holdings. About 40% of the wealthy express hesitancy about entering the real estate market, which illustrates a wary outlook influenced by the current market volatility.

• This cautious stance towards real estate is not merely a reflection of market conditions but is also entwined with a strategic pivot towards diversification. Many affluent individuals are choosing to leverage their real estate equity to invest in more liquid financial assets, seeking to optimize their risk profiles. The shift highlights a growing recognition that the predictability traditionally associated with real estate is being challenged by rapid market fluctuations and changing consumer behavior.

• Moreover, the increasing preference for high-quality properties over the quantity of holdings signifies a growing trend among wealthy investors to adopt more selective criteria for their real estate investments. In light of fluctuating interest rates and evolving consumer preferences, affluent individuals are likely to scrutinize not only the location and condition of properties but also the long-term investment viability more deeply.

5. 세대별 자산관리 현황

• In the rapidly evolving landscape of wealth management, generational differences are profoundly shaping the methods by which affluent individuals manage their assets. The dichotomy between the youthful ‘Young Rich’ of today and the traditional ‘Old Rich’ is not merely a matter of age; it signifies a shift in values, investment strategies, and responses to market dynamics. This segment of the analysis delves deep into the contrasting investment behaviors, asset preferences, and financial attitudes of these two distinct demographics, shedding light on the future trajectories of wealth management in South Korea.

• As of June 2025, the financial actions and asset management preferences of high-net-worth individuals reflect not only personal philosophies but also larger economic trends and uncertainties. With economic forecasts indicating instability, understanding how different generations approach wealth preservation and growth becomes crucial for stakeholders across the financial sector.

• 5-1. 40대 이하 ‘영리치’ vs 40대 이상 ‘올드리치’ 투자 성향 비교

• Young Rich, often defined as individuals in their forties and below, engage with investment landscapes in ways that starkly contrast with their Old Rich counterparts, those above forties. A seminal report from 하나금융연구소 indicates that Young Rich perceive investing as an essential vehicle for wealth accumulation rather than a passive endeavor. For instance, a significant 80% of Young Rich own stocks, compared to only 66% of Old Rich, illustrating an aggressive stance towards equity investment. This difference in engagement with stocks is particularly evident as many Young Rich initiated their investing activities during their teenage years, often even before entering the workforce.

• Moreover, the focus on diversification strategies among Young Rich highlights a significant generational shift. While Old Rich traditionally favored real estate, data suggests that they have started to pivot towards more fluid and adaptable investment vehicles such as ETFs and gold. On the contrary, Young Rich maintain a broader investment portfolio inclusive of cryptocurrency and alternative assets, recognizing the potential higher returns associated with higher-risk investments. This willingness to explore and exploit diverse investment channels delineates the Young Rich as pioneering trendsetters in the evolving financial landscape.

• This generational investment behavior raises essential questions about risk assessment and long-term sustainability. Younger investors often embrace a higher risk tolerance, viewing market fluctuations as opportunities rather than threats. Their proactive engagement with markets, supported by digital tools and real-time analytics, fosters an environment where wealth management is dynamic and responsive to immediate economic indicators.

• 5-2. 가상자산 투자 참여율 및 보유 현황

• As of 2025, the crypto asset landscape has seen an exponential rise in interest and participation among South Korean affluent investors. The latest studies show that approximately one-third of high-net-worth individuals have engaged in cryptocurrency investments, an increase from previous years. The appetite for risk, combined with bullish sentiments about the potential of digital currencies, has reshaped conventional investment frameworks.

• Notably, the frequency and volume of crypto investments among the Young Rich significantly surpass those of their older counterparts. Statistics reveal that 34% of Young Rich individuals possess a diversified portfolio of multiple cryptocurrencies, often holding over four different types, which starkly contrasts with the more cautious approach of the Old Rich who remain skeptical about the volatile nature of such investments. Younger investors are not only more likely to invest but also to adopt innovative strategies, like dollar-cost averaging, which involve making regular, incremental investments to mitigate market risks.

• This growing engagement with cryptocurrencies reflects not just a financial trend but a fundamental shift in the perception of value creation. The embrace of virtual assets symbolizes an acknowledgment of technological advancement and digital modernization as critical factors in wealth generation. Despite broader societal hesitance towards cryptocurrencies, among affluent circles, the dialogue is shifting from skepticism to exploration as young investors increasingly recognize the potential growth opportunities in this space.

• 5-3. 금융상품(예금·ETF·채권·주식) 비중 차이

• The allocation of financial products among generations highlights stark contrasts in investment philosophies. Young Rich individuals predominantly favor securities such as stocks, ETFs, and bonds, reflecting a departure from the traditional safety nets of deposits and real estate investments. Recent reports indicate that in 2025, approximately 42% of Young Rich have allocated their financial assets to investment products, a remarkable distinction from the Old Rich, who have historically favored holding substantial cash reserves and property.

• In particular, the Young Rich have demonstrated a strong preference for ETFs, which allow for diversified investments across multiple asset classes without the hefty overhead associated with direct stock purchases. This shift indicates a growing sophistication in investment strategies, as younger generations seek to leverage technology and market efficiencies to optimize returns. The allure of lower fees and increased exposure to various markets has positioned ETFs as a central fixture in their financial planning.

• The predictive models suggest that as economic conditions evolve, the preference for financial assets over traditional savings accounts will continue to rise among Young Rich, leading to a significant reshaping of investment landscapes in South Korea. This trend underscores a broader narrative: navigating financial uncertainties is necessitating adaptive strategies that prioritize flexibility and proactive engagement with emerging financial instruments.

6. 상위 부자 사례 분석

• 2025년 현재 대한민국의 상위 부자들은 경제적 혜택과 영향력의 상징으로 여겨지며, 그들의 자산 규모와 경영 전략은 국가 경제의 방향성을 나타내는 중요한 지표로 기능하고 있다. 김병주 MBK파트너스 회장, 이재용 삼성전자 회장, 그리고 조정호 메리츠금융그룹 회장은 올해 대한민국 부자 순위에서 중요한 변화를 보여주고 있으며, 각자의 성공 비결과 경영 전략은 다른 투자자들에게 귀감이 될 수 있다. 이러한 분석은 단순한 자산 규모를 넘어서 부자들의 사고방식과 전략이 어떻게 변화하는지를 조망하는 데 그 목적이 있다.

• 상위 부자들의 사례를 분석하는 것은 단순히 순자산의 변화만을 살펴보는 것이 아니라, 그들이 맞닥뜨린 다양한 경제적, 사회적 환경 속에서 어떻게 자산을 유지하고 증대시키는지를 이해하는 데 기여한다. 부자들이 직면한 경영 도전과 그에 대한 대응 방식을 통해, 독자들은 변화하는 경제 환경 속에서의 전략적 선택을 배우고, 향후 자산 관리에 대한 인사이트를 얻을 수 있다.

• 6-1. 2025년 대한민국 부자 순위 Top 3(김병주·이재용·조정호) 순자산 규모

• 2025년 대한민국 부자 순위에서 김병주 MBK파트너스 회장이 95억 달러(약 13조 8, 077억 원)의 순자산으로 1위를 차지하였다. 1년 전 2위에서 상승한 그의 순위는 환율 상승에 따른 원화 가치의 증가에 큰 영향을 받았다. 반면 이재용 삼성전자 회장은 78억 달러(약 11조 3, 369억 원)의 순자산으로 2위에 머물고 있으며, 이는 삼성전자의 기술 경쟁력 약화와 관련된 여러 경제적 요인이 주요 원인으로 지적된다. 조정호 메리츠금융그룹 회장은 77억 달러(약 11조 1, 915억 원)에 달하는 자산으로 3위에 올랐으며, 이는 그의 기업 운영 성과와 밀접하게 관련되어 있다.

• 이러한 순위 변동은 단순한 숫자의 변화 이상으로, 각 부자들의 비즈니스 운영 환경의 변화, 즉 정책 변화와 글로벌 경제의 영향을 반영한 결과다. 특히 김병주 회장의 홈플러스와 관련된 경영 위기는 그의 자산에 대해 부정적인 여파를 미쳤지만, 환율적인 요소로 인해 오히려 원화 기준으로 자산 증가를 경험하게 되었다.

• 6-2. 각 인물의 주요 자산원 및 투자·경영 전략

• 김병주 회장은 MBK파트너스를 통해 주로 사모펀드 투자에 집중하고 있으며, 홈플러스 인수 후 어려움을 겪고 있지만 여전히 강력한 투자 성과를 유지하고 있다. 그의 전략은 고수익을 추구하는 투자 포트폴리오를 구성하는 것이며, 최근에는 홈플러스의 경영 개혁과 더불어 소상공인 지원 방안을 통해 사회적 책임을 다하고자 하는 의지를 보이고 있다. 하지만 비판을 받아온 경영 판단은 그에게 큰 과제가 되고 있는 상황이다.

• 이재용 회장은 삼성전자의 기술 혁신을 통해 AI 분야에서 경쟁력을 강화하고자 하는 전략을 구사하고 있다. 그러나 최근 몇 년 간 AI 부문에서의 경쟁력 약화는 그의 순자산에 직접적인 영향을 미쳤으며, 앞으로의 방향성은 다각화된 혁신을 기반으로 한 투자 전략이 될 것이다. 삼성전자의 포트폴리오 다변화와 글로벌 협력 확대가 그의 주요 과제가 될 전망이다.

• 조정호 회장은 메리츠금융그룹의 보험 및 증권 계열사의 합병을 통해 자산 증가를 이루었으며, 이는 그의 경영 전략이 단기 수익성보다는 지속 가능한 성장에 초점을 맞추고 있음을 잘 보여준다. 그는 보험업계의 선두주자로 자리매김하기 위한 집중적인 투자와 신사업 발굴에 노력을 기울이고 있다. 이러한 접근은 메리츠금융의 안정성과 성장성을 더욱 공고히 하는 데 기여하고 있다.

• 6-3. 올해 순위 변화 원인 분석

• 올해 순위 변동은多수의 외부 요인에 의해 촉발되었다. 특히 대내외 경제 환경의 변화는 부자들의 순자산에 큰 영향을 미쳤다. 김병주 회장의 경우, 환율 상승이 그의 자산 가치를 원화 기준으로 증가시키는 데 기여한 반면, 이재용 회장은 글로벌 시장의 과제와 삼성전자의 기술 부진이 주요 원인으로 작용하여 순자산 감소를 초래했다.

• 이러한 변화는 단순한 개인적인 경영 전략의 결과가 아니라, 한국 경제 전체가 직면한 구조적 문제와 연결되어 있다. 더불어 정치적 불확실성과 규제 변화 또한 부자들의 자산 구조와 투자 행태에 영향을 미쳤다. 예를 들어, 홈플러스 경영 위기와 관련하여 김병주 회장이 처한 논란은 기업의 사회적 책임이 자산 관리와 기업 신뢰도에 미치는 영향을 잘 보여준다.

• 결국, 이 세 명의 부자 사례를 통해 알 수 있는 것은 단순히 돈의 양이 아닌, 그 원천과 운용 방식, 그리고 변화하는 시장에 대한 재빠른 대응이 얼마나 중요한지를 시사한다. 2025년 대한민국 부자의 경제적 위치는 앞으로의 변화에 따라 더욱 역동적으로 진화할 것이며, 이는 다른 투자자들에게도 귀중한 교훈이 될 것이다.

7. Conclusion

• The analysis of South Korea's affluent individuals showcases a significant shift in wealth criteria, asset management strategies, and generational differences in investment approaches. With data revealing that a key demographic of high-net-worth individuals is increasingly leaning towards diversified investment portfolios that include traditional assets like bonds and gold along with emerging digital currencies, it is evident that the landscape of wealth management is rapidly changing. The younger demographic, particularly the Young Rich, exhibits proactive engagement with higher-risk investments, which contrasts starkly with the more conservative strategies taken by the Old Rich.

• This divergence in approach underscores not only the dynamic nature of investment preferences but also highlights the critical need for adaptive strategies that resonate with shifting market conditions. Understanding these generational behaviors can provide insights into the future trajectory of wealth management, emphasizing the importance of flexibility and foresight in crafting investment strategies.

• Looking forward, the report suggests that ongoing research into the evolving attitudes towards wealth, asset distribution, and investment behaviors will be vital. As societal norms and economic factors continue to influence affluent individuals' strategies, financial institutions and wealth managers must stay attuned to these changes to better assist their clientele. Ultimately, the insights derived from this analysis serve as a crucial reminder of the complexities underpinning wealth management in an increasingly intricate economic landscape.

Glossary

• 부자 기준 (Wealth Criteria): This term refers to the defined thresholds that categorize individuals as affluent, primarily based on their financial assets. In South Korea, an individual with financial assets exceeding 1 billion KRW is typically classified as wealthy.

• 금융자산 (Financial Assets): Financial assets include liquid assets like cash, stocks, bonds, and other investments that can be easily converted into cash. This term is essential in determining whether an individual meets the wealth criteria.

• 순자산 (Net Worth): Net worth is the total value of an individual's assets minus their liabilities (debts). This is an important figure for assessing overall financial health and is used alongside financial assets to define wealth.

• 투자 포트폴리오 (Investment Portfolio): An investment portfolio is a collection of financial assets including stocks, bonds, ETFs, and other investments held by an individual or institution, reflecting their investment strategies and risk tolerance.

• 영리치 (Young Rich): This term refers to affluent individuals aged below 40, characterized by their investment strategies that often prioritize higher-risk assets and innovative financial products.

• 올드리치 (Old Rich): The term describes affluent individuals aged 40 and above, who typically exhibit more conservative investment behaviors and preferences, often favoring traditional assets like real estate over newer investment vehicles.

• 가상자산 (Virtual Assets): Virtual assets, commonly referred to as cryptocurrencies, represent digital currencies or assets that use cryptography for security. The growing interest in these assets shows a changing investment landscape among young affluent individuals.

• ETF (Exchange-Traded Fund): An ETF is a type of investment fund that is traded on stock exchanges, similar to stocks. They offer numerous advantages including diversification and lower fees, making them increasingly popular among younger investors.

• 자수성가형 (Self-Made Wealth): This term pertains to individuals who have acquired their wealth through their own efforts and ventures, particularly through entrepreneurship, reflecting a dynamic and competitive approach to wealth generation.

• 자산 관리 (Asset Management): Asset management refers to the systematic approach of managing a client's investments and financial assets to achieve specific investment goals. It entails a deep understanding of market trends and financial instruments.

Source Documents

• 2025 대한민국 웰스 리포트https://files-scs.pstatic.net/2025/04/17/yeI1GI3o6b/2025%20%EB%8C%80%ED%95%9C%EB%AF%BC%EA%B5%AD%20%EC%9B%B0%EC%8A%A4%20%EB%A6%AC%ED%8F%AC%ED%8A%B8.pdf
• “판도 뒤집혔다” 2025 대한민국 부자 1위, 이재용 아닌 ‘이 사람’ | 캐스트픽https://v.daum.net/v/yMaFSXxpOw?f=m
• 2024년 대한민국 부자 기준 "부자되려면 40대에 '이것' 있어야 합니다" | 사이다경제https://cidermics.com/contents/detail/mst/3018
• 찰스3세, 자산 더 늘어 1조2천억…한국이면 30위권 부자 - 아시아경제https://www.asiae.co.kr/article/world-general/2025051714062790073
• 대한민국 순자산 Top 10%, 5%, 그리고 상위 1%...https://m.blog.naver.com/hikieconomist/223288560943
• 2025년 부자들의 투자 지형 변화...부동산 대신 금융상품 선호https://www.newsbrite.net/news/articleView.html?idxno=189571
• 하나금융연구소 "부자들 부동산보다 금·채권·ETF 선호...금융투자 확대 중심엔 영리치“ < 금융 < 경제 < 기사본문 - 업다운뉴스http://www.updownnews.co.kr/news/articleView.html?idxno=312206