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한국투자신탁운용 최근 3년간 ETF 상품 라인업 및 실적 분석

일반 리포트 2025년 05월 01일
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목차

  1. 요약
  2. 주요 ETF·EMP 상품 라인업 및 출시 현황
  3. 운용 성과 및 투자 전략 분석
  4. 결론

1. 요약

  • 2025년 5월 1일 기준으로 한국투자신탁운용은 최근 3년간 발표한 주요 ETF 및 EMP(ETF Managed Portfolio) 상품의 출시 현황과 운용 성과를 종합적으로 분석해 왔습니다. ① 2025년 4월을 기점으로 회사는 '한국투자인컴주는ETF모으기펀드' 시리즈의 세 번째 상품과 '한국투자차이나빅테크와AI주도주목표전환 펀드'를 출시하여 인컴형 및 테마형 라인업을 강화하였습니다. 이는 개인 투자자들의 안정적인 수익에 대한 요구를 충족시키기 위한 전략의 일환입니다. ② 또한, 2025년 초 선보인 'ACE ETF'는 연금 시장에서 투자자 성향에 따른 핵심 포트폴리오를 구축하고 있으며, 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 제품으로 주목받고 있습니다. ③ 특히, 글로벌 저변동성 전략을 채택한 '한국투자SSGA글로벌저변동성 펀드'는 최근 1년간 동종 저변동성 펀드 중 가장 높은 성과를 기록하며, 한국투자신탁운용의 운용 전략이 얼마나 효과적인지를 입증했습니다. 이러한 상품 다각화와 성과는 한국투자신탁운용이 안정성과 수익성을 동시에 확보하려는 어젠다를 실현하고 있음을 보여줍니다.

2. 주요 ETF·EMP 상품 라인업 및 출시 현황

  • 2-1. ACE ETF 출시 배경 및 전략

  • 한국투자신탁운용의 ACE ETF는 퇴직연금 시장에서의 투자자 수요를 반영하여 출시된 상품으로, 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 전략을 담고 있습니다. 2025년 4월 기준으로 ACE ETF는 순자산총액(AUM) 상위권에 위치해 있으며, 최근 1년 동안 개인 순매수 규모가 3, 164억원에 달할 만큼 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

  • ACE ETF는 다양한 자산군에 투자할 수 있는 과거의 전통적인 패시브 ETF 구조를 넘어 압축형, 채권혼합형, 단일종목형 및 액티브형 ETF 등으로 다변화되고 있습니다. 투자자들의 수요를 충족하기 위하여 한국투자신탁운용은 미국 중심의 다양한 ETF 상품을 출범시키며, 글로벌 테크 산업과 AI 기술 확산에 발맞추어 이와 관련된 상품들도 운영하고 있습니다.

  • 상장된 ACE ETF 가운데 ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 장기채권에 초점을 맞추고 있으며, 금리가 하락하는 환경에서 수익을 더할 수 있는 특성을 갖추고 있습니다. 또한, ACE 나스닥100 및 S&P500 ETF는 각각 미국의 주요 주식 지수를 추종하는 상품으로, 이들 ETF는 안정적인 수익을 올리는 것으로 평가받고 있습니다.

  • 2-2. 인컴형 ETF 모으기 펀드 시리즈

  • 2025년 4월 29일, 한국투자신탁운용은 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드인 '한국투자인컴주는ETF모으기펀드'를 출시하였습니다. 이 펀드는 고물가 및 고금리 환경 속에서 안정적인 수익을 추구하는 개인 투자자들의 요구를 반영하여 설계되었습니다.

  • 이 펀드는 주식과 다양한 채권 ETF로 구성된 포트폴리오를 갖추고 있으며, 특히 하이일드 및 고배당 ETF에 집중 투자하는 특징이 있습니다. 자산의 50% 이상을 상장지수펀드(ETF)에 투자하면서 자연스럽게 리스크를 분산하는 전략을 사용하고 있습니다. 이로 인해, 안정성과 수익성을 동시에 도모할 수 있는 기회를 제공합니다.

  • 펀드는 매월 시장 상황에 따라 리밸런싱하여 최적의 포트폴리오 구성을 유지하며, 투자자는 월배당형, 재투자형, 헷지형 등 다양한 옵션 중에서 선택할 수 있습니다. 이와 같은 포트폴리오는 매년 평균적으로 수익률을 지속적으로 고수할 수 있는 기반이 될 것입니다.

  • 2-3. 차이나 빅테크·AI 목표전환 펀드

  • 한국투자신탁운용은 '한국투자차이나빅테크와AI주도주목표전환 펀드'를 2025년 4월 22일에 출시하였습니다. 이 펀드는 중국의 주요 기술 기업과 국내 채권에 동시 투자하는 전략을 채택하고 있습니다.

  • 펀드는 시장 내 대표적인 빅테크 기업 및 AI 관련 기업 주식에 40% 내외로 투자하며, 안정성을 위해 국내 채권에 60% 이상 투자합니다. 이 펀드의 목표는 자본수익과 안정성을 동시에 추구하여 투자자에게 만족감을 주는 것입니다.

  • 이 펀드는 종목 선별을 위해 자체 AI 모델을 활용하여 중국의 빅테크 및 AI 관련 기업을 분석하고 있으며, 시장 변화에 유연하게 대응하기 위한 코어 및 전략 포트폴리오 방식으로 관리됩니다. 따라서, 높은 성장성의 중국 기업에 투자하면서도 리스크를 효과적으로 관리할 수 있는 장점을 제공합니다.

3. 운용 성과 및 투자 전략 분석

  • 3-1. 글로벌 저변동성 펀드 성과

  • 한국투자신탁운용의 한국투자SSGA글로벌저변동성 펀드는 최근 1년 동안 저변동성 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록했습니다. 동 펀드는 높은 안정성을 추구하는 투자자들 사이에서 큰 인기를 얻고 있으며, 사방에 흩어져 있던 낮은 변동성을 가진 종목들로 포트폴리오를 구성하여 장기적인 수익을 목표로 합니다. 이를 통해 투자자들은 하락장에서도 상대적 안전성을 확보할 수 있습니다.

  • 최근 통계에 따르면, 한국투자SSGA글로벌저변동성 펀드는 최근 1년 수익률이 19.19%(환노출형, S-P클래스 기준)로 집계되었고, 이는 전체 저변동성 펀드들 중에서 1위를 차지했습니다. 특히, 최근 3년간 평균 수익률은 18.20%(H형, S-P클래스 기준)이며, 장기적인 관점에서도 높은 성과를 보여주고 있습니다.

  • 이와 같은 성과는 한국투자신탁운용이 글로벌 자산운용사인 State Street Global Advisors(SSGA)와의 협력을 통해 이루어진 것으로, SSGA의 24시간 트레이딩 시스템을 활용해 운용 효율성을 높이고 있습니다. 이로 인해 시장 내 다른 펀드들과 차별화된 경쟁력을 발휘할 수 있었습니다.

  • 3-2. ACE ETF 연금 시장 역할

  • 한국투자신탁운용의 ACE ETF는 최근 퇴직연금 시장에서 중요한 역할을 수행하고 있습니다. 올해 초, ACE ETF 시리즈는 다양한 자산 배분 전략을 통해 연금 시장을 겨냥한 제품으로 강력한 위상을 확립했습니다. 특히, ACE TDF2050액티브 ETF는 장기적인 투자 안정성을 제공하며, 특정 세대의 은퇴 시점까지 자산을 최적화하는 생애주기펀드입니다.

  • ACE ETF의 인기는 특히 연금 계좌에서의 투자 가능성 덕분에 더욱 부각되고 있습니다. 환금성과 편의성 덕분에, 투자자들은 안정성과 성장을 동시에 추구할 수 있는 적합한 선택지를 갖게 되었습니다. 2025년 4월 7일자 자료에 따르면, ACE ETF는 퇴직연금 시장에서의 성장을 통해 안정적인 자산 배분 효과를 누릴 수 있는 기반으로 떠오르고 있습니다.

  • 또한, ACE ETF의 AUM(운용자산) 증가가 두드러지며, 개인 투자자들의 선호도가 높아지고 있습니다. 지난 3년간 개인 투자자들의 순매수액이 약 4조1천억원에 달하며, 이는 ACE ETF의 시장 점유율 상승에 크게 기여하고 있습니다.

  • 3-3. 인컴형·테마형 전략의 시너지

  • 인컴형 ETF 및 테마형 ETF 전략은 한국투자신탁운용의 중요한 성과 중 하나로, 각 전략을 결합하여 투자자들에게 다양한 선택지를 제공합니다. 최근 출시된 ‘한국투자인컴주는 ETF모으기펀드’ 시리즈는 이러한 인컴형 전략을 기반으로 한 제품으로, 안정적인 현금 흐름을 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다.

  • 2025년 4월에는 한국투자신탁운용이 인컴형 ETF의 다양한 시리즈를 통해 테마형 전략의 시너지를 극대화하려고 했습니다. 특히, ‘차이나빅테크와AI주도주목표전환 펀드’는 테마 투자와 인컴 투자를 동시에 고려하여 투자자들에게 더 큰 가치를 제공하고 있습니다.

  • 이러한 전략은 단순히 수익률을 높이는 것이 아니라, 불확실한 시장 환경 속에서 손실을 최소화하는 데에도 도움이 될 수 있습니다. 한국투자신탁운용은 앞으로도 이러한 시너지를 강화하여 투자자들에게 더욱 매력적인 상품을 지속적으로 제공할 계획입니다.

결론

  • 한국투자신탁운용은 최근 3년간 ETF 및 EMP 상품 분야에서 지속적으로 상품 다각화와 테마형 전략을 강화해 왔습니다. ① 'ACE ETF'를 통해 퇴직연금 시장에 성공적으로 진출하고 있으며, ② '인컴형·하이일드·커버드콜 전략'을 결합한 'ETF 모으기 펀드' 시리즈의 확장은 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 옵션을 제공합니다. ③ 더불어 글로벌 저변동성 전략을 접목한 SSGA 펀드의 우수한 성과는 한국투자신탁운용의 운용 능력과 경쟁력을 잘 보여주는 사례입니다. 앞으로도 투자자 성향에 맞춘 포트폴리오 개발과 AI 및 빅테크 같은 신흥 테마 상품의 상용화 노력이 지속된다면, 한국투자신탁운용은 안정성과 수익성 두 가지 목표를 동시에 만족시키면서 더욱 향후 시장 경쟁력 있는 위치를 유지할 수 있을 것입니다. 이와 같은 전략은 시장에서의 불확실성을 관리하고, 장기적인 투자 성과를 도출하는 데 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다.

용어집

  • 한국투자신탁운용: 한국투자신탁운용은 다양한 금융 상품을 운용하는 자산운용사로, 최근 3년간 ETF 및 EMP 시장에서 상품 다각화와 전략 강화에 주력하고 있습니다. 2025년 5월 1일 기준으로, 이 회사는 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 다양한 상품을 배포하고 있습니다.
  • ETF (Exchange-Traded Fund): ETF(상장지수펀드)는 주식시장에 상장되어 거래되는 펀드로, 특정 지수나 자산군의 성과를 추적하고 분산 투자를 통해 리스크를 줄이려는 목적을 가집니다. 인컴형 ETF 및 테마형 ETF가 시장에서의 주요 전략으로 부각되고 있습니다.
  • EMP (ETF Managed Portfolio): EMP(ETF 관리 포트폴리오)는 투자자의 요구에 맞춰 여러 ETF를 조합하여 구성한 포트폴리오입니다. 특정 투자 전략과 목표에 기반하여 관리되며, 최근에는 안정적인 수익을 추구하는 개인 투자자들을 위한 상품으로 주목받고 있습니다.
  • ACE ETF: ACE ETF는 한국투자신탁운용이 퇴직연금 시장을 겨냥해 출시한 ETF 시리즈로, 다양한 자산군에 투자할 수 있는 유연성을 가지고 있습니다. 2025년 4월 기준으로 AUM 상위권에 위치하며, 안정성과 성장을 동시에 추구하는 제품입니다.
  • 인컴형펀드: 인컴형펀드는 주로 배당금이나 이자 수익을 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자 전략으로 설정된 펀드입니다. 이를 통해 투자자들은 지속적인 현금 흐름을 확보할 수 있으나, 상대적으로 상대적 리스크를 동반할 수 있습니다.
  • 저변동성: 저변동성이란 자산의 가격 변동성이 적은 상태를 의미하며, 높은 안정성을 제공하는 투자 전략으로, 특히 불확실한 시장에서 안전한 자산으로 인식됩니다. 한국투자신탁운용의 저변동성 펀드는 최근 높은 성과를 기록하고 있습니다.
  • 차이나빅테크: 차이나빅테크는 중국의 대형 기술 기업을 묶어 지칭하는 용어로, 최근 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있습니다. 한국투자신탁운용은 이들 기업에 투자하는 펀드를 통해 높은 성장성을 추구하고 있습니다.
  • 리밸런싱: 리밸런싱은 포트폴리오의 구성 비율을 조정하는 과정을 의미하며, 시장 상황과 투자 목표에 따라 자산 배분을 갱신하여 최적의 성과를 유지하기 위한 전략입니다. 한국투자신탁운용의 EMP 펀드도 정기적으로 리밸런싱을 실시합니다.
  • AUM (간접 투자운용자산): AUM(운용자산 총액)은 자산운용사가 관리하는 총 자산의 규모를 나타내며, 보통 펀드의 규모와 직결되며, 투자자의 관심도와 시장 반응을 평가하는 중요한 지표입니다.
  • 하이일드: 하이일드(HY)는 높은 수익률을 추구하는 채권과 주식으로, 상대적으로 높은 리스크를 동반하지만, 매력적인 수익률을 제공하는 투자 전략입니다. 한국투자신탁운용의 특정 펀드는 하이일드 자산에 집중 투자하고 있습니다.

출처 문서