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2024년 증권사 마케팅 전략 분석과 교보증권 맞춤 전략 제언

일반 리포트 2025년 05월 21일
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목차

  1. 요약
  2. 디지털 콘텐츠 및 엔터테인먼트 마케팅
  3. AI 및 빅데이터 기반 개인화 마케팅
  4. 브랜드 신뢰와 ESG 강조를 통한 이미지 제고
  5. WM 자산관리 브랜딩과 퍼포먼스 강조
  6. 교보증권을 위한 맞춤형 마케팅 전략 제언
  7. 결론

1. 요약

  • 2024년 증권사들은 디지털 콘텐츠, AI 기반 개인화, ESG 커뮤니케이션, WM 자산관리 브랜딩 등 네 가지 주요 축을 중심으로 혁신적인 마케팅 전략을 전개하였습니다. 삼성증권의 유튜브 플랫폼을 활용한 뮤직비디오 '우상향 인생' 사례는 MZ세대에게 효과적으로 접근하며 고객 경험을 증대시키는 데 중요한 역할을 했습니다. 뮤직비디오는 단순한 음악 콘텐츠를 넘어, 자연스러운 투자 지침과 위로의 메시지를 전달하며, AI 기술을 통해 시청자와의 공감을 높였습니다.

  • NH투자증권은 다양한 예능형 콘텐츠를 제작하여 고객과의 소통을 한층 강화했습니다. 일례로, '시크릿주주'와 같은 프로그램은 투자 정보를 재미있고 교육적인 재미 요소와 결합하여 시청자들로부터 긍정적인 반응을 얻었습니다. 이러한 고객 지향적인 접근은 금융 정보의 접근성을 높이고, 브랜드 친밀감을 크게 향상시켰습니다.

  • AI와 빅데이터를 활용한 초개인화 마케팅은 금융업계에서 점점 더 중요해지고 있으며, 고객의 행동 데이터를 기반으로 맞춤형 서비스를 제공하는 전략이 주목받고 있습니다. 삼성증권의 AI 상담 시스템과 KB금융의 AI 에이전트는 정교한 고객 맞춤형 서비스를 통해 금융 서비스의 질을 한층 향상시켰습니다. 이와 함께, ESG 경영을 통한 브랜드 신뢰도 확보는 기업의 지속 가능성과 이미지 제고 측면에서 필수적이며, 한화투자증권은 관련 정보를 투명하게 제공하여 고객과의 신뢰 관계를 구축해 나가고 있습니다.

  • 결론적으로, 2024년 증권사들은 다각적인 마케팅 전략을 통해 고객층을 폭넓게 공략하고 있으며, 교보증권의 경우도 이러한 전략을 잘 반영하여 브랜드 충성도와 신뢰도를 강화해 나갈 필요가 있습니다.

2. 디지털 콘텐츠 및 엔터테인먼트 마케팅

  • 2-1. 뮤직비디오 활용 사례

  • 최근 증권사들은 유튜브 플랫폼을 활용한 차별화된 마케팅 전략을 통해 고객과 더욱 가까워지기 위해 노력하고 있습니다. 그 중 삼성증권의 뮤직비디오 ‘우상향 인생’은 특히 주목받고 있습니다. 이 뮤직비디오는 변동성 장세 속 투자에 지친 이들에게 위로와 공감의 메시지를 전하기 위해 제작되었으며, 업로드된 지 한 달 만에 105만 조회수를 기록했습니다. 해당 뮤직비디오에서는 인공지능(AI) 기술이 활용되어 가사를 작성하고 음원 제작, 영상 효과까지 전 과정을 AI로 진행하여 현대적이고 혁신적인 인식을 주었습니다. 이러한 접근은 MZ세대인 2030세대의 주요 시청층을 겨냥한 타당한 전략이었습니다.

  • 또한, 증권사들은 뮤직비디오뿐만 아니라 다양한 예능형 콘텐츠를 제작하여 젊은 세대와의 소통을 강화하고 있습니다. 예를 들어, NH투자증권은 재테크 정보를 담은 애니메이션 쇼츠와 같은 비디오 콘텐츠를 통해 이들을 대상으로 한 마케팅을 적극 전개하고 있으며, 이는 증권사 브랜드의 친근감을 높이는 데 기여하고 있습니다.

  • 2-2. 예능형 콘텐츠 전략

  • 증권사들은 예능형 콘텐츠를 통해 고객과의 접근성을 높이고 있습니다. 예를 들어, NH투자증권의 유튜브 채널에 게시된 프로그램 '시크릿주주'는 주주들의 투자 비결을 배우는 형식으로, 재미있고 교육적인 요소를 결합하여 참여를 유도합니다. 이는 고객들이 좀 더 쉽고 이해하기 쉽게 금융 정보를 습득할 수 있도록 돕는다는 점에서 긍정적인 반응을 얻고 있습니다.

  • 또한 신한투자증권은 소액 투자 조언을 제공하는 '걔꿀알바대작전' 같은 콘텐츠를 통해 다양한 직업을 체험할 수 있는 프로그램을 제공하는 등 연령대와 상관없이 접근성을 확대하고 있습니다. 이러한 예능형 콘텐츠의 활성화는 단순한 정보 전달을 넘어 고객과의 정서적 유대를 형성하는 데 중요한 역할을 하고 있습니다.

  • 2-3. MZ세대 공략

  • MZ세대는 현재 금융 시장에서 중요한 소비층으로 자리 잡고 있으며, 이러한 점에서 증권사들은 이들의 관심을 끌기 위한 다양한 노력을 기울이고 있습니다. 특히 유튜브와 같은 디지털 플랫폼을 통한 콘텐츠 마케팅이 큰 효과를 보고 있습니다. 삼성증권, NH투자증권 등 주요 증권사들은 MZ세대를 대상으로 한 맞춤형 예능형 콘텐츠를 제작하여 신규 고객 유치를 도모하고 있습니다.

  • 이와 동시에 증권사들은 소셜 미디어를 통해 더 많은 고객과 소통하며, 이러한 과정에서 투자에 대한 올바른 인식을 심어주기 위해 다양한 교육적 요소를 결합한 콘텐츠를 제공하고 있습니다. 이는 단순한 경제적 접근을 넘어 MZ세대가 금융 분야에서 활발히 활동할 수 있는 기반을 마련하는 데 기여하고 있습니다.

3. AI 및 빅데이터 기반 개인화 마케팅

  • 3-1. AI 고객상담 고도화

  • 2025년 현재, 금융업계에서 AI 기반 고객 상담 시스템은 이제 필수적인 요소로 자리 잡았습니다. 삼성증권의 사례를 보면, 그들은 비대면 고객 서비스 품질을 개선하기 위해 지속적으로 AI 상담 시스템을 활용하고 있습니다. 예를 들어, 인공지능 고객센터 시스템은 고객의 문의에 대해 자동으로 매뉴얼을 제공하고 상담 분석을 통해 고객 여정을 관리하는 역할을 수행합니다. 이를 통해 상담 시간을 단축시키고, 효율성을 극대화하는 데 성공했습니다. 특히, AI 어시스턴트의 도입은 실시간 지식 추천 및 상담 요약 제공 기능을 통해 고객 대응을 고도화하였습니다. 이러한 변화는 단순히 상담 품질을 향상시키는 것을 넘어, 고객과의 관계를 더욱 깊고 정교하게 만드는 데 기여하고 있습니다.

  • 3-2. 초개인화 마케팅

  • 초개인화 마케팅(hyper-personalization marketing)은 고객의 행동 데이터, 구매 이력 및 선호도를 실시간으로 분석하여 맞춤형 서비스를 제공하는 강력한 전략으로, 오늘날 디지털 마케팅 환경에서 중요한 역할을 하고 있습니다. 기업들은 AI와 머신러닝 기술을 활용하여 고객의 실시간 상호작용 데이터를 수집하고 분석함으로써 더욱 정교한 마케팅 전략을 설계할 수 있게 되었습니다. 예를 들어, A사의 사례에서 볼 수 있듯이, 고객의 검색 기록과 장바구니 데이터를 기반으로 개인화된 상품 추천을 통해 고객 경험을 극대화하고, 결과적으로 전환율과 고객 만족도를 높이는 성과를 거두고 있습니다.

  • 3-3. AI 에이전트 활용

  • AI 에이전트는 금융업무 전반에서 활용되며, 고객 상담부터 투자 포트폴리오 추천까지 폭넓은 기능을 가지고 있습니다. 삼성SDS의 발표에 따르면, AI 에이전트는 고객의 질문 의도를 파악하고, 맞춤형 정보를 제공하는 데 강력한 성능을 발휘하고 있습니다. 특히, 고객의 행동 패턴을 분석하여 개인화된 서비스를 제공함으로써 금융 서비스의 질을 한층 높이고 있습니다. KB금융의 경우도, 'KB GenAI 포털'을 통해 계열사 직원들이 AI 에이전트를 직접 개발하고 활용할 수 있도록 하여, 내부적으로 AI 기술을 강화하는 전략을 진행하고 있습니다. 이러한 AI 에이전트의 도입은 직원들의 업무 효율성과 고객 서비스 품질을 동시에 향상시키는 효과를 가져오고 있습니다.

4. 브랜드 신뢰와 ESG 강조를 통한 이미지 제고

  • 4-1. ESG 커뮤니케이션

  • 최근 수년 동안 기업의 사회적 책임, 즉 ESG(Environmental, Social, Governance) 경영이 중요성이 더욱 부각되고 있습니다. ESG는 기업의 지속 가능성을 가능하게 하는 핵심 요소로 자리잡고 있으며, 투자자들이 기업을 평가할 때 필수적으로 고려하는 기준이 되었습니다. 특히, 증권사들은 ESG 경영을 통해 브랜드 신뢰성을 높이고 투자자 및 고객과의 관계를 강화하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 금융시장에서도 ESG 기준이 기업의 평가 척도로 자리잡혔으며, 이를 반영한 경영 전략 및 투명한 소통이 중요시되고 있습니다. ESG 커뮤니케이션의 일환으로, 한화투자증권은 2019년부터 매년 지속가능경영보고서를 발간하여 ESG 활동을 체계적으로 정리하고 있습니다. 이러한 보고서는 이해관계자들이 쉽게 이해할 수 있도록 구성되어 있으며, 기업이 사회적 책임을 다하고 있다는 신뢰를 구축하는 중요한 수단으로 작용하고 있습니다. 특히 2023년부터는 ESG 중대이슈 도출 시 이중중대성 평가를 적용하여 기업의 활동이 환경과 사회에 미치는 영향을 고려하는 방향으로 강화되었습니다. 이러한 접근은 고객과의 신뢰 관계를 심화시킬 뿐만 아니라, 기업의 지속 가능성을 높이는 데 기여합니다.

  • 4-2. 금융투자대상 수상 홍보

  • 금융투자대상에서의 성과는 기업의 신뢰성을 높이는 강력한 광고 수단으로 작용합니다. 2025년 이데일리 금융투자대상에서 삼성증권은 종합 대상을 수상하며 자산관리(WM) 부문에서의 입지를 더욱 공고히 하였습니다. 이러한 수상은 금융시장 내에서 삼성증권의 전문성과 신뢰성을 입증하는 대표적인 사례로, 고객에게 긍정적인 브랜드 이미지를 심어주는 데 중요한 역할을 합니다. 특히 삼성증권의 경우, 고객 자산 관리 서비스를 통해 지속적으로 고객 경험을 고도화하고 있으며, 이를 통해 늘어나는 고객 만족도가 더욱 강화된 브랜드 이미지를 만들어가고 있습니다. 또한, 종합대상을 통해 마련된 다양한 컨설팅 프로그램과 금융 교육 서비스는 고액 자산가 뿐만 아니라, 일반 투자자에게도 삼성증권에 대한 신뢰를 더해주는 요소로 작용합니다. 이러한 성공적인 ESG 커뮤니케이션 및 수상 기반 마케팅 전략은 포괄적인 고객 경험을 제공함으로써, 고객과의 장기적인 관계를 구축하는 데 기여합니다.

5. WM 자산관리 브랜딩과 퍼포먼스 강조

  • 5-1. 고객 자산 관리 성공 사례

  • KB증권의 WM 자산 규모 증대는 고객 맞춤형 서비스의 성공 사례로 연결된다. 특히, 고객별 투자 성향에 기반한 랩어카운트 및 신탁 상품 라인업 확장은 포트폴리오 구성의 다양성을 높이는 중요한 전략이다. 이 외에도, 글로벌 금리 상승기를 타고 공공채 및 외부 자산으로의 자산 배분을 적시에 시행함으로써, 고객들에게 안정적인 이자 수익을 제공하였다. 또한, 고객과의 신뢰 관계를 구축하기 위해 삼성증권의 ESG 커뮤니케이션 사례와 같은 투명한 정보 제공과 사회공헌 활동을 연계하여 브랜드 신뢰를 강화하는 것이 핵심 전략으로 자리잡고 있다. 따라서, 이러한 전략들을 통해 KB증권은 고액자산가를 대상으로 한 시장 경쟁력을 더욱 견고히 하며, 지속 성장을 도모하고 있다.

6. 교보증권을 위한 맞춤형 마케팅 전략 제언

  • 6-1. 디지털 콘텐츠 강화

  • 디지털 콘텐츠는 현대 마케팅에서 필수적인 요소로 자리 잡고 있습니다. 교보증권은 이를 강화하기 위해 유튜브와 같은 플랫폼을 활용한 맞춤형 영상 콘텐츠 제작에 집중해야 합니다. 예를 들어, 고객의 관심사에 맞춘 금융 교육 영상, 투자 팁을 담은 인포그래픽, 애니메이션 시리즈 등을 통해 고객의 이해를 돕고, 브랜드에 대한 친밀감을 높일 수 있습니다. 이러한 콘텐츠는 주기적으로 업데이트되어야 하며, 고객의 피드백을 반영하여 내용을 개선하는 것도 중요한 전략이 될 것입니다.

  • 6-2. AI 기반 개인화 서비스 도입

  • AI 기술의 발전은 개인화 마케팅에 큰 변화를 가져왔습니다. 교보증권은 AI 분석을 통해 고객 데이터를 수집하고 이를 바탕으로 맞춤형 상품과 서비스를 제공해야 합니다. 예를 들어, AI 상담 서비스를 도입하여 고객의 투자 성향과 리스크 감수성에 맞춘 금융 상품 추천이 가능하도록 해야 합니다. 이러한 AI 기반 개인화 서비스는 고객 경험을 획기적으로 개선하고, 충성 고객을 확보하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.

  • 6-3. ESG 소통 전략

  • ESG(환경, 사회, 지배구조) 관련 이슈는 현재 금융업계에서 매우 중요한 화두입니다. 교보증권은 ESG 소통 전략을 강화하여 브랜드 신뢰도를 높일 필요가 있습니다. 이를 위해 투명한 정보 제공과 함께 지속 가능한 투자 홍보를 병행해야 합니다. 사회공헌 활동과 ESG 관련 투자상품을 함께 홍보하며, 고객에게 신뢰를 줘야 할 것입니다. 이러한 접근은 특히 젊은 투자자들에게 긍정적인 반응을 얻을 수 있습니다.

  • 6-4. WM 브랜딩 및 제휴

  • 자산 관리(WM) 서비스는 고액 자산가를 대상으로 하는 중요한 시장입니다. 교보증권은 WM 서비스를 강화하기 위해 다양한 금융기관 및 관련 기업과의 제휴를 통해 시너지를 낼 수 있는 전략을 연구해야 합니다. 예를 들어, 다양한 자산관리 서비스를 하나의 플랫폼에서 제공하거나, 독창적인 금융 상품을 공동으로 개발하여 더 넓은 고객층을 대상으로 하여 접근성을 높일 수 있습니다. 이러한 브랜딩 전략은 고객에게 교보증권이 신뢰할 수 있는 파트너라는 이미지를 심어줄 것입니다.

결론

  • 2024년을 기점으로 증권사들은 디지털 콘텐츠, AI 기반 개인화, ESG 커뮤니케이션, WM 브랜딩을 통해 고객층을 다양화하고 있습니다. 현재 시점에서, 교보증권은 타 증권사의 성공 사례를 벤치마킹하여, 유튜브 뮤직비디오와 예능형 콘텐츠를 도입하여 고객과의 친근한 접점을 마련해야 합니다.

  • AI 상담 서비스와 추천 시스템의 도입은 고객 경험을 극대화하고 충성 고객 확보에 기여할 것이며, 삼성증권과 같이 이러한 AI 기반 전략을 적극적으로 추진하는 것이 요구됩니다. ESG 관련 정보의 투명한 제공 및 사회적 책임 활동을 병행함으로써 브랜드 신뢰도를 더욱 강화할 수 있습니다.

  • 마지막으로, KB증권의 WM 자산관리 마케팅 전략을 참고하여 더욱 적극적인 자산 관리 서비스를 홍보함으로써 고액 자산가를 대상으로 하는 시장 경쟁력을 제고할 수 있습니다. 이러한 통합적인 접근은 교보증권의 시장 내 위치를 강하게 만들고 디지털 전환 시대 및 고객 중심 전략을 통해 경쟁력을 확보하는 데 크게 기여할 것입니다.

용어집

  • 증권사: 증권사는 주식, 채권 등의 금융상품을 매매하며 투자자에게 다양한 금융 서비스를 제공하는 금융 기관입니다. 이들은 개인 투자자나 기관 투자자에게 맞춤형 자산 관리, 투자 상담, 시장 정보 등을 제공하여 금융 시장의 중요한 역할을 담당합니다.
  • AI 마케팅: AI 마케팅은 인공지능 기술을 활용하여 소비자의 행동 데이터를 분석하고 맞춤형 마케팅을 실행하는 전략입니다. 이를 통해 기업은 개인화된 광고를 제공하고 고객의 니즈에 맞춘 제품이나 서비스를 추천함으로써 마케팅 효과를 극대화할 수 있습니다.
  • 초개인화: 초개인화 마케팅은 고객의 행동 패턴, 선호도 및 데이터를 실시간으로 분석하여 개인 맞춤형 경험을 제공하는 마케팅 전략입니다. 이는 고객의 기대에 부응하며, 더 나아가 고객 충성도를 높이는 데 중요한 역할을 합니다.
  • ESG: ESG는 Environmental(환경), Social(사회), Governance(지배구조)의 약자로, 기업이 환경 보호, 사회적 책임, 그리고 투명한 관리 체계를 통해 지속 가능한 경영을 추구하는 요소를 말합니다. 현재 많은 기업들이 ESG 경영을 통해 브랜드 신뢰도를 높이고 있습니다.
  • WM 자산관리: WM(Wealth Management) 자산관리는 개인 또는 가족의 고액 자산을 관리하고 투자 전략을 수립하는 전문 서비스입니다. WM 자산관리 서비스는 고객의 재정 목표에 맞는 다양한 금융 상품들을 제공하여 KIRP와 같은 서비스와 연계하여 고객의 자산을 최대한으로 늘리는데 집중합니다.
  • 고객 경험: 고객 경험은 고객이 기업과의 접점을 통해 느끼는 모든 경험을 포괄하는 개념입니다. 이는 서비스 품질, 고객 대면, 브랜드 이미지 등 여러 요소에 의해 결정되며, 좋은 고객 경험은 고객의 신뢰도와 충성도에 긍정적인 영향을 미칩니다.
  • 디지털 콘텐츠: 디지털 콘텐츠는 인터넷을 통해 제공되는 모든 형태의 콘텐츠를 의미합니다. 이는 비디오, 이미지, 오디오 및 텍스트 콘텐츠를 포함하며, 현대 마케팅에서 기업이 고객과 소통하는 주요 수단으로 자리잡고 있습니다.
  • MZ세대: MZ세대는 밀레니얼 세대(1980~1990년대 출생자)와 Z세대(1990년대 중반~2000년대 초반 출생자)를 통칭하는 용어입니다. 이들은 디지털 환경에서 자란 세대로, 최신 기술과 소통 방식을 선호하며, 소비에 있어서도 개성과 직접적인 경험을 중시하는 경향이 있습니다.
  • AI 상담 서비스: AI 상담 서비스는 인공지능 기술을 활용하여 고객의 질문에 자동으로 답변하고 상담을 제공하는 시스템입니다. 이는 고객 문의를 신속하게 처리하고, 24시간 고객 지원을 가능하게 하여 고객 만족도를 높이는 데 기여합니다.
  • ESG 커뮤니케이션: ESG 커뮤니케이션은 기업이 환경, 사회, 지배구조와 관련된 활동 및 성과를 이해관계자와 투명하게 소통하는 전략입니다. 이는 기업의 사회적 책임을 강조하고, 투자자 및 고객과의 신뢰를 구축하는 데 중요한 역할을 합니다.

출처 문서