사이버 범죄의 자금 세탁: 해킹 산업화 실태와 전략적 수사 방안

1. 요약

• 현대 사회에서 사이버 범죄가 자금 세탁 및 범죄 산업화에 미치는 영향은 매우 심각하며, 이 보고서는 이에 대한 깊이 있는 분석을 제공합니다. 특히, 범죄자들이 자금을 감추기 위해 사용하는 '믹서(mixer)'와 '체인호핑(Chain-Hopping)'과 같은 기법을 중심으로 이러한 범죄의 구조를 들여다보게 됩니다. 믹서는 다양한 사용자의 자금을 집합하여 서로 다른 암호화폐로 변환한 후 이를 다시 분배함으로써 거래의 출처를 불분명하게 만들며, 체인호핑은 자금을 여러 블록체인 네트워크 간에 전환시킴으로써 추적을 더욱 곤란하게 합니다. 이 두 기법은 범죄자들에게 자금 세탁의 수단으로 널리 사용되고 있으며, 이러한 행위가 어떻게 사법 기관의 수사에 도전 과제를 제기하고 있는지를 파악하는 것이 중요합니다. 또한, 범죄자들이 국경을 넘어 자금을 이동시키는 방식과 그것을 추적하기 위한 다양한 수사 기법도 함께 논의됩니다. 앞으로 사이버 범죄에 대응하기 위한 방향성과 함께, 효과적인 수사 전략이 필요함을 강조하는 내용을 담고 있습니다.

• 사이버 범죄의 본질적 특성상, 피해는 개인과 기업에 그치지 않고 국가 경제와 사회 전반에까지 영향을 미치므로 그 심각성이 더욱 부각됩니다. 특히 2024년의 자료에 따르면, 암호화폐를 활용한 사이버 범죄가 급증하고 있으며, 이는 사회의 전반적인 안전에 위협을 가하고 있습니다. 이러한 범죄에 대한 관심이 집중됨에 따라, 범죄자들의 자금 흐름을 차단하고 이들을 추적하기 위한 국제적인 협력의 필요성이 대두되고 있습니다. 따라서, 해당 보고서는 사이버 범죄 대응의 중요성과 더불어 이를 위한 효과적인 수사 방법과 정책의 방향성을 제안함으로써 독자에게 관련 정보를 심층적으로 전달하고자 합니다.

2. 문제 제기: 현대 사이버 범죄의 양상

• 2-1. 사이버 범죄의 증가와 그로 인한 사회적 문제

• 현대 사회에서 사이버 범죄는날로 증가하고 있으며, 그로 인한 사회적 문제는 매우 심각한 상황에 이르렀습니다. 2024년 보고서에 따르면, 특히 암호화폐를 이용한 범죄가 기하급수적으로 증가하고 있으며, 이는 범죄자들이 자금을 세탁하기 위한 새로운 경로로 활용되고 있습니다. 범죄자들은 암호화폐의 익명성과 국경을 초월한 특성을 이용해 범죄를 범하고 있으며, 이는 법 집행기관의 수사 활동에 큰 도전 과제를 제공합니다. 이러한 범죄의 피해는 개인뿐만 아니라 기업, 정부의 재정에도 치명적인 영향을 미치고 있습니다. 예를 들어, 2022년 발생한 한 사이버 공격으로 인해 노르웨이의 한 온라인 게임 회사는 한 번에 6억 2,500만 달러의 손실을 입었습니다. 이는 해당 피해 기업뿐만 아니라, 관련된 사용자들의 신뢰를 잃는 결과를 초래하며, 사회적 불안감을 야기합니다.

• 2-2. 디지털 화폐 및 그 유통 경로의 복잡성

• 디지털 화폐, 특히 암호화폐는 그 특성상 거래의 신속함과 비밀성을 보장합니다. 하지만 이러한 특성은 사이버 범죄자들에게 자금을 세탁하는 수단으로 악용되고 있습니다. 범죄자들은 믹서(mixer)와 체인호핑(Chain-Hopping) 등의 기법을 사용하여 출처를 불분명하게 만들고, 이를 통해 자금을 감추려 합니다. 믹서는 특정 암호화폐를 다른 암호화폐로 바꾸거나, 여러 개의 소액으로 분할하여 거래하는 방법입니다. 동시에 체인호핑은 블록체인 네트워크 간에 암호화폐를 전환하는 과정을 의미합니다. 이 두 가지 기법은 자금의 흐름을 추적하기 어렵게 만들어 범죄자들에게 유리한 환경을 제공합니다. 특히 범죄자들은 이러한 유통 경로를 파악하기 어렵도록 복잡하게 나누어 거래하며, 이는 수사 기관에 있어서 큰 도전이 됩니다.

• 2-3. 범죄자들이 사용하는 자금 세탁 방법

• 사이버 범죄자들은 다양한 자금 세탁 기법을 활용하여 탈취한 자금을 숨기고 있습니다. 주요 방법으로는 믹서와 체인호핑을 비롯하여, 온라인 거래소에서 암호화폐를 현금으로 환전하는 방식이 있습니다. 보고서에 따르면, 북한을 포함한 지정학적 범죄 조직들은 자금 확보를 위해 사이버 범죄를 자행하며, 이로 인해 얻은 자금의 30%가 암호화폐에서 발생한다고 하였습니다. 또한, 일부 범죄자들은 불법 거래소를 통해 비밀리에 자금을 환전하려 하며, 이는 법 집행기관의 추적을 더욱 어렵게 만드는 요소입니다. 이처럼 범죄자들은 변칙적인 방법으로 자금을 세탁하며, 이를 파악하는 것이 현대 사이버 범죄 수사의 핵심 과제로 여겨집니다.

3. 해킹 산업화 실태: 범죄의 조직화

• 3-1. 해킹과 사이버 범죄의 산업화 현상

• 최근 몇 년 간 사이버 범죄는 단순히 개인의 호기심을 충족하는 경량 범죄에서, 조직적이고 체계적인 산업으로 발전하고 있습니다. 특히 해킹 범죄는 더 이상 개인이나 소규모 집단의 소행이 아닌, 범죄 조직의 일환으로 지속적으로 진화하고 있습니다. 이러한 변화는 범죄자들이 더욱 전문적이고 끈기 있게 활동하게 만드는 기반이 됩니다. 해커들은 공통의 이익을 위해 결집하여 고도로 조직화된 범죄체계를 형성하고 있으며, 이를 통해 자금을 세탁하고 경제적 이익을 극대화하고 있습니다.

• 3-2. 범죄 조직의 구조와 운영 방식

• 사이버 범죄 조직은 정부의 규제를 피하기 위해 다양한 분업 구조를 채택하여 운영됩니다. 이러한 조직들은 자신의 역할에 따라 해킹 도구를 개발하는 전문가, 피해자의 데이터를 거래하는 중개인, 자금을 세탁하는 세탁부서 등으로 구분할 수 있습니다. 특히, 해킹 기술과 자금 세탁 기법에 대한 전문성을 갖춘 전문가들이 긴밀하게 협력하여 범죄를 효율적으로 수행하는 것이 특징입니다. 이들은 국경을 초월한 방식으로 협력하기 때문에, 범죄 수사에 있어 단순히 한 국가의 법 집행 기관만으로는 한계를 느끼게 됩니다.

• 3-3. 국제적인 범죄 네트워크의 형성과 그 위험성

• 범죄자들은 다양한 국가의 범죄 조직과 협력하여 국제적인 범죄 네트워크를 형성하고 있습니다. 특히 북한과 같은 국가는 국가 자금 조달의 주요 수단으로 사이버 범죄를 이용하고 있으며, 이로 인해 국제사회의 심각한 위협 요소가 되고 있습니다. 이러한 네트워크는 정보 공유와 기술적 지원을 통해 자신들의 범죄 활동을 더욱 원활하게 하고 있으며, 따라서 범죄자들이 수익을 극대화하는 방향으로 글로벌화되고 있습니다. 법 집행 기관들은 이들 범죄자와의 전투에서 협력을 모색해야 하며, 국제적인 연대 감각이 절실히 요구됩니다.

4. 자금 세탁 기법: 믹서와 체인호핑

• 4-1. 믹서의 작동 원리 및 범죄에서의 활용

• 믹서(mixer)는 디지털 화폐 및 암호화폐의 거래 내역을 혼합하여 거래의 출처를 불명확하게 만드는 기법입니다. 이는 범죄자들이 탈취한 자금을 추적하기 어렵게 만들어 자금 세탁의 수단으로 널리 사용됩니다. 믹서는 기본적으로 다수의 사용자로부터 제출된 자금을 취합하고, 이 자금을 여러 개의 다른 암호화폐로 변환한 후, 다시 분배하는 방식으로 작동합니다. 이 과정에서 거래의 흔적이 거의 지워지기 때문에, 법 집행기관은 금융 흐름을 추적하기 매우 어려워집니다.

• 예를 들어, 사이버 범죄자들은 믹서를 통해 탈취한 암호화폐를 여러 번 교환하면서 자금의 출처를 숨기고, 특정 주소와 연결된 자금을 감추려 합니다. 마리안 벤더 지검장의 발표에서도 해당 범죄 조직들은 믹서를 통해 자금을 효과적으로 은닉하고 있다는 내용이 언급되었습니다. 이로 인해 법 집행기관은 범죄자들의 자금을 회수하기 위해 많은 시간과 노력이 필요하게 됩니다.

• 4-2. 체인호핑의 정의와 그 복잡성

• 체인호핑(Chain-Hopping)은 특정 암호화폐를 다른 암호화폐로 교환하여 자금을 전환하는 과정을 의미합니다. 이 기법은 범죄자들이 자금의 흐름을 복잡하게 만들어 특정 자금을 추적하기 어렵게 하는 추가적인 방법입니다. 예를 들어, 비트코인을 먼저 이더리움으로, 다시 도지코인으로 전환하는 방식으로 진행되며, 이 과정에서 여러 거래소와 플랫폼을 이용하여 자금의 흐름을 지속적으로 변경할 수 있습니다.

• 체인호핑은 믹서와 함께 사용될 때 그 효과가 극대화됩니다. 믹서가 자금의 출처를 모호하게 만드는 역할을 한다면, 체인호핑은 자금을 이동시키면서 타겟으로 하려는 거래소와 연관성을 끊어버립니다. 이러한 방식은 범죄자들의 거래가 다수의 블록체인 사이에서 신속하고 자유롭게 이루어지기 때문에 추적이 거의 불가능하게 만듭니다. 법 집행기관은 이런 복잡한 거래 패턴을 파악하고 분석하기 위해 고도의 기술과 전문적 지식이 필요합니다.

• 4-3. 이 기법들이 범죄자들에게 제공하는 장점

• 믹서와 체인호핑은 범죄자들에게 여러 가지 장점을 제공합니다. 첫 번째로, 두 기법 모두 법 집행기관의 추적을 어렵게 만들어, 범죄자들이 보다 안전하게 자금을 관리할 수 있게 합니다. 믹서를 통해 자금의 기원을 숨긴 후, 체인호핑을 통해 자금을 분산시키면 자금의 이동 경로가 더욱 복잡해지며, 이는 범죄자들이 선택할 수 있는 항목을 전방위적으로 다각화하는 데 기여합니다.

• 두 번째로, 이러한 기법은 국제적인 거래 환경에서 더욱 효과를 발휘합니다. 암호화폐는 국경을 초월한 거래가 가능하기 때문에, 체인호핑을 통해 자금을 여러 관할권을 오가도록 할 수 있습니다. 이는 각국의 법 집행기관이 거래 내역을 추적하기 어려워지게 만듭니다. 마리안 벤더 지검장 또한 발표 중 자금 세탁을 빠르게 진행하는 범죄자들을 추적하기 위한 국제적 협력의 필요성을 강조했습니다. 범죄자들이 이러한 기법을 활용함으로써 자금의 흐름을 더욱 세밀하게 조정하고, 동시다발적인 수사로부터 도망가려는 노력이 더욱 정교해지는 것입니다.

5. 수사 기법 및 전략: 범죄자 추적의 도전

• 5-1. 사법 기관의 현재 수사 방식과 한계

• 현재 사이버 범죄 수사에 있어 사법 기관들이 사용하는 주요 수사 기법은 사실상 기존의 범죄 수사 방식에 기반하고 있습니다. 즉, 전통적인 수사 방식에서 점차 디지털 포렌식과 데이터 분석 기술로 전환되고 있는 과정에 있습니다. 이러한 수사 방식은 주로 범죄 발생 후 사건을 분석하고 증거를 수집하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 그러나 이 과정에서 나타나는 한계는 사법 기관의 자원 부족과 기술 발전 속도를 따라잡지 못하는 경우가 많다는 점입니다. 특히, 사이버 범죄는 빠르게 진화하는 만큼 수사 기법도 그에 맞춰 업데이트해야 하지만, 실제로는 많은 경우 기존의 방법론에서 벗어나지 못하는 실정입니다. 예를 들어, 범죄자들이 사용하는 믹서(mixer)와 체인호핑(Chain-Hopping) 기법 같은 경우, 그 복잡성과 신속함 덕분에 수사 기관이 자금을 추적하는 데 심각한 어려움을 겪게 합니다. 이는 결국 범죄자들이 자신의 정체를 드러내지 않으면서 자금을 세탁할 수 있는 안전한 환경을 제공하게 되는 결과를 낳습니다.

• 5-2. 국제 협력이 필요한 이유와 그 필요성

• 사이버 범죄의 본질은 국경을 초월하는 특성 때문에, 단일 국가의 사법 기관만으로는 효과적인 대응이 어렵습니다. 이 때문에 국제 협력이 매우 중요합니다. 범죄자들은 종종 여러 국가의 법률 시스템을 이용하여 교묘하게 법망을 피하고 있기 때문에, 다국적 협력이 필요합니다. 노르웨이 외코크림의 마리안 벤더 지검장은 “북한 해킹조직의 사이버 범죄 동기는 자금 확보이며, 이들 그룹의 30%는 암호화폐 탈취에서 이루어진다”고 언급했습니다. 이러한 상황에서 각국의 수사 기관이 정보와 기술을 공유하여 공동 수사를 진행하는 것이 중요합니다. 이는 사건 발생 시 각국의 법 집행 기관이 신속하게 대응할 수 있도록 돕고, 범죄자들이 사용하는 특징적인 패턴을 함께 분석함으로써 효과적인 수사의 시너지를 낼 수 있습니다.

• 5-3. 사이버 범죄에 대한 새로운 수사 전략 제안

• 새로운 수사 전략의 필요성이 커짐에 따라, 사이버 범죄에 대응하기 위한 혁신적인 접근 방식이 필요합니다. 이에 따라, 수사 기관은 데이터 시각화, 머신 러닝, 인공지능 등을 활용한 새로운 기술을 도입해야 합니다. 특히 믹서와 체인호핑 기법으로 자금을 세탁하는 범죄자에 대한 추적이 어려운 상황에서는, 온전한 블록체인 분석과 이상 거래 패턴의 사전 모니터링을 통해 선제적으로 대응하는 것이 중요합니다. 노르웨이 및 대한민국 간의 법 집행 기관 간 협력을 활용하면, 두 나라의 공조를 통해 범죄의 조기 발견과 예방이 가능해집니다. 또한, 법률 개정이 필요합니다. 기존의 법률은 암호화폐와 같은 새로운 개념을 반영하지 못하고 있기 때문에, 이와 관련된 법률을 업데이트함으로써 범죄에 대한 명확한 기준을 정립해야 합니다. 이를 통해 보다 능동적이고 전문적인 사이버 범죄 수사 환경을 조성할 수 있습니다.

결론

• 사이버 범죄자들이 활용하는 믹서와 체인호핑 기술은 점차 예측 불가능하고 교묘하게 발전하고 있으며, 이로 인해 이러한 범죄를 추적하는 수사는 매우 어렵게 진행되고 있습니다. 따라서 범죄자들의 복잡한 자금 세탁 기법을 이해하고 이를 효과적으로 추적하기 위한 혁신적인 수사 기술이 필수적입니다. 미래의 사이버 보안 정책은 이러한 산업화된 범죄에 대응하기 위한 전략적 접근이 요구되며, 각국의 법 집행 기관 간의 협력이 절실합니다. 이러한 국제적인 공조는 단순한 기술적 해결책을 넘어서, 보다 포괄적이고 통합적인 사회적 환경을 조성하는 방향으로 나아가야 할 것입니다.

• 결국, 사이버 범죄의 예방과 대응은 모든 사회 구성원과 국가의 협력을 통해 이루어져야 하며, 이는 법적인 측면에서도 새로운 기준을 세우는 과정이 필요합니다. 범죄의 국제적인 성향을 반영한 법 개정과 더불어, 데이터 분석 및 AI와 같은 현대 기술을 적극 활용한 새로운 수사 전략이 요구되고 있습니다. 이러한 접근을 통해, 사이버 범죄에 대한 실질적인 대응체계를 구축하고 피해를 최소화하는 동시에, 추후 사이버 범죄 발생 가능성을 사전에 예방할 수 있는 보다 안전한 디지털 환경을 조성해야 할 것입니다.

용어집

• 믹서(mixer) [자금 세탁 기법]: 믹서는 여러 사용자의 자금을 혼합하여 거래의 출처를 불명확하게 만드는 기법으로, 범죄자들이 자금을 숨기기 위해 광범위하게 사용됩니다.

• 체인호핑(Chain-Hopping) [자금 세탁 기법]: 체인호핑은 특정 암호화폐를 다른 암호화폐로 전환하여 자금의 흐름을 복잡하게 만들어 추적을 어렵게 하는 방법입니다.

• 디지털 화폐 [통화 개념]: 디지털 화폐는 전자적으로 거래되는 화폐로, 특히 암호화폐가 대표적이며 여러 국가의 법률 시스템을 초월하여 거래가 이루어질 수 있습니다.

• 암호화폐 [통화 개념]: 암호화폐는 암호 기술을 기반으로 하여 안전하게 거래되고 관리되는 디지털 화폐의 일종으로, 사용자는 익명성을 유지할 수 있는 특징이 있습니다.

• 디지털 포렌식 [수사 기법]: 디지털 포렌식은 디지털 장치 및 파일에서 증거를 수집하고 분석하는 과정을 말하며, 사이버 범죄 수사에 중요한 역할을 합니다.

• 수사 기법 [법 집행]: 수사 기법은 범죄 조사 시 집행 기관이 사용하는 방법과 절차로, 디지털 기술 발전에 따라 고도화되고 있습니다.

• 국제 협력 [사법 협력]: 국제 협력은 여러 국가의 법 집행 기관이 정보 및 자원을 공유하여 사이버 범죄와 같은 국경을 넘어선 범죄에 효과적으로 대응하기 위한 공동 노력을 의미합니다.

• 자금 흐름 [경제 개념]: 자금 흐름은 자금이 어떻게 이동하고 사용되는지를 나타내며, 범죄 수사에서는 불법적인 자금 이동을 추적하는 데 중요한 요소입니다.

출처 문서

• 해킹 세계에서 돈의 흐름을 추적하다 보면 알 수 있는 것들https://m.boannews.com/html/detail.html?idx=132806
• 해킹 세계에서 돈의 흐름을 추적하다 보면 알 수 있는 것들https://www.boannews.com/media/view.asp?idx=132806&page=10&kind=3
• 해킹 세계에서 돈의 흐름을 추적하다 보면 알 수 있는 것들https://www.boannews.com/media/view.asp?idx=132806&page=6&mkind=1&kind=3