QQQ, SPY, SCHD: 미국 주요 ETF 비교 분석 리포트

1. 요약

• 이 리포트는 QQQ, SPY, SCHD 세 가지 주요 ETF를 심층 분석하여 각각의 특성과 최근 성과, 수익률, 투자 안정성을 비교합니다. QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하며, 기술주 중심의 높은 수익률을 특징으로 합니다. SPY는 S&P 500 지수를 추종하여 미국 경제의 전반적인 성과를 반영하며 안정적인 수익을 제공합니다. SCHD는 배당주 중심의 포트폴리오로, 안정적인 배당 수익을 목표로 하지만 최근 성과는 다소 부진합니다. 이를 통해 독자들은 자신의 투자 목적과 스타일에 맞는 ETF를 선택할 수 있습니다.

2. ETF 개요

• 2-1. QQQ 개요

• QQQ는 Invesco QQQ Trust의 약자로, 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF입니다. QQQ는 기술주 중심의 포트폴리오를 가지고 있으며, 최근 1년 대비 상승률은 31.82%로 나타났습니다. 10년 연평균 수익률은 17.76%로, 높은 수익률을 기록하고 있습니다. QQQ의 운용 수수료율은 0.20%입니다. 또한, QQQM이라는 업그레이드 버전도 존재하여 운용보수가 0.15%로 저렴하지만, 자금력이 충분하다면 QQQ를 선호하는 것이 좋습니다.

• 2-2. SPY 개요

• SPY는 SPDR S&P 500 ETF Trust의 약자로, S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다. SPY는 미국의 대표적인 패시브 ETF로, 최근 1년 대비 상승률은 23.85%입니다. 10년 연평균 수익률은 10.79%로 안정적인 성과를 보이고 있습니다. SPY의 운용 수수료율은 0.09%로, 시장 전반에 분산 투자하는 특징이 있습니다.

• 2-3. SCHD 개요

• SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF로, 배당주 중심의 포트폴리오를 가지고 있습니다. SCHD는 안정적인 배당금을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 그러나 최근 성과는 다소 부진한 것으로 평가되고 있으며, 구체적인 성과 수치는 제공된 데이터에서 확인해야 합니다. SCHD의 투자 전략은 배당성이 높고 탄탄한 재무 상태를 가진 기업에 집중하는 것입니다.

3. 성과 비교

• 3-1. 최근 수익률 비교

• 2024년 상반기 마지막 영업일인 6월 28일 기준으로, SPY는 수익률이 15%에 세후 배당률 0.6%를 더해 총 수익률 16%를 기록하였습니다. QQQ는 수익률과 세후 배당률을 합산하여 총 수익률 19%를 기록하여 SPY보다 3% 높은 성과를 보였습니다. 반면, SCHD는 주가가 1% 상승에 그쳤고, 상반기 배당금을 포함한 총 수익률은 3%에 불과했습니다.

• 3-2. 연평균 수익률 비교

• 최근 자료에 의하면, SPY의 10년 연평균 수익률은 10.79%로 보고되었고, QQQ는 17.76%로 상대적으로 높은 수익률을 기록하였습니다.

• 3-3. 배당률 비교

• 따라서 SPY와 QQQ의 배당률은 각각 0.00%로 동일하며, SCHD의 배당률은 상대적으로 더 높은 안정적인 배당 성장을 목표로 하지만, 올해 상반기 성과가 좋지 못했습니다.

• 3-4. 보유 주식 현황 분석

• SPY와 QQQ의 보유 주식 TOP10 목록이 제공되었습니다. 두 ETF 모두 기술주를 포함하며, 인베스코(하드웨어 및 소프트웨어 산업) 및 스테이트 스트리트(Global Diversified Financial Services)와 같은 대형 기업들이 포함되어 있습니다.

4. QQQ 분석

• 4-1. 기술주 중심 포트폴리오

• QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 기술주 중심의 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 이는 QQQ가 애플, 엔비디아와 같은 대형 기술주를 다수 보유하고 있어, 주식 가격이 올라갈 경우 투자 수익률이 높아질 수 있는 구조를 마련하고 있음을 의미합니다.

• 4-2. 운용수수료 및 배당률

• QQQ의 운용 보수는 0.20%로 설정되어 있으며, 세전 배당률은 약 0.50%입니다. 이는 QQQ가 높은 수익률을 제공함에도 불구하고, 경비가 적정 수준에서 운영되고 있음을 보여줍니다. 또한 QQQM이라는 대안 ETF도 있으며, 이는 QQQ보다 낮은 운용 보수인 0.15%로 제공되고 있습니다.

• 4-3. 시간대별 성과 및 전망

• 최근 QQQ의 성과는 시장의 기술주 상승세와 함께 긍정적인 모습을 보였습니다. 특히 단기 및 장기 성과면에서 QQQ는 SPY와 SPLG와 같은 다른 ETF와 비교했을 때 상대적으로 높은 수익률을 기록해왔습니다. QQQM은 유사한 운용 전략을 취하고 있지만, 거래량에서 QQQ보다 상당한 차이를 보이고 있습니다.

5. SPY 분석

• 5-1. S&P 500 지수 추종

• SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국의 주요 500대 기업의 주식으로 구성되어 있습니다. 이는 미국 경제의 전반적인 성과를 반영하여 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하므로 많은 투자자들에게 인기가 높습니다.

• 5-2. 광범위한 시장 반영

• SPY는 광범위한 시장을 반영하는 특성을 가지고 있습니다. 2024년 상반기 결산에 따르면, SPY는 올해 1월 2일부터 6월 28일까지의 기간 동안 15%의 주가 수익률을 기록하였고, 세후 배당률 0.6%를 더한 총 수익률은 16%에 달했습니다. 이는 다양한 섹터에서의 균형 잡힌 투자로 인해 발생한 결과입니다.

• 5-3. 낮은 운용수수료 및 배당 전략

• SPY는 비교적 낮은 운용 수수료로 투자자들에게 제공됩니다. 또한, 배당금 지급에 있어서도 안정적이며, 배당금에 대한 세후 기준이 적용되어 있습니다. 투자자들은 SPY를 통해 안정적인 배당 수익과 함께 시장 성과를 함께 누릴 수 있는 기회를 제공합니다.

6. SCHD 분석

• 6-1. 배당주 중심 포트폴리오

• SCHD ETF는 배당주 중심의 포트폴리오로 설계되어 있습니다. 이 ETF는 지속적으로 성장하는 현금 흐름을 중요시하며, 배당 수익을 중시하는 투자자에게 적합합니다. 과거 10년간 SCHD의 평균 연간 수익률은 약 12.9%로 보고되었으며, 이는 SPY의 연간 수익률인 약 13.1%보다 다소 낮습니다.

• 6-2. 성과 부진 원인

• 최근 SCHD의 성과는 시장 전반에 비해 부진한 경향을 보이고 있습니다. 이러한 부진의 원인으로는 다른 일반적인 펀드, 예를 들어 SPY, XLK, QQQ 등과 비교했을 때, 전반적인 총수익이 낮아지는 것이 지적되고 있습니다. 투자자들은 SCHD의 높은 배당 수익률과 강한 성장률에도 불구하고, 더 나은 총수익을 얻기 위해 다른 ETF에 투자하는 것이 더 나은 선택일 수 있다고 보고 있습니다.

• 6-3. 향후 전망

• SCHD ETF는 현재 주거래 시장에서 부진한 성과를 보이고 있으며, 향후 시장 환경에 따라 추가적인 성과 회복이 필요할 것으로 예상됩니다. 그러나 안정적이고 지속적인 배당 수익을 중시하는 투자자에게는 여전히 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 다만, 투자자들은 향후 성과 개선 여부를 신중히 고려할 필요가 있습니다.

7. 종합 평가 및 추천

• 7-1. 투자 유형별 추천 전략

• 이 리포트에서는 QQQ, SPY, SCHD의 각 ETF에 대한 투자 유형별 추천 전략을 제시합니다. 1. **QQQ**는 기술주 중심으로 높은 수익률을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 최근 1년간 QQQ의 상승률은 31.82%를 기록했으며, 10년 연평균 수익률은 17.76%에 달합니다. 기술 중심의 성장주에 집중된 포트폴리오를 갖고 있으며, 특히 NVIDIA와 같은 주요 주식의 상승에 따라 수익률이 높아진 경향이 있습니다. 2. **SPY**는 안정적이고 광범위한 시장 지수를 추종하는 ETF로, 보수적인 투자자에게 추천됩니다. SPY는 1년 전 대비 23.85% 상승하며, 연평균 수익률은 10.79%로 안정적인 수익을 제공합니다. 시장 전반에 분산 투자로 리스크를 줄이고자 하는 투자자에게 적합합니다. 3. **SCHD**는 배당 성장주에 투자하는 ETF로서 안정적인 소득을 원하는 투자자에게 적합합니다. 그러나 SCHD는 최근 성과가 다소 부진하여, 작년 대비 주가는 1% 상승에 그쳤고 총 수익률은 3%였습니다. 배당 투자 전략을 선호하는 분들도 투자 성과를 주의 깊게 살펴보아야 합니다.

• 7-2. 종합적 투자 가이드

• 이 섹션에서는 QQQ, SPY, SCHD의 전반적인 투자 가이드를 제공합니다. 1. **시장 현황**: 2024년 상반기 기준으로 SPY는 15%의 주가 수익률과 세후 배당률 0.6%를 합쳐 총 16%의 수익률을 보였으며, QQQ는 19%의 총 수익률을 기록했습니다. 반면 SCHD는 2번의 높은 배당금에도 불구하고 총 수익률 3%로 다소 낮은 성과를 보였습니다. 2. **성공적인 투자 결정**: 투자자들은 각 ETF의 성과와 배당률을 잘 비교하여 자신에게 맞는 ETF를 선택해야 합니다. QQQ에 투자할 경우 높은 기술주 수익성을 기대할 수 있으며, SPY는 수익 안정성을 더해 줄 것입니다. SCHD는 안정적인 배당 수익을 제공하지만 최근 성과가 부진한 점을 반드시 염두에 두여야 합니다. 3. **투자 시점 분석**: 최근 ETF 관련 시장의 흐름을 감안할 때, 적절한 투자 시점을 판단할 필요가 있습니다. 특히, 기술주 볼륨이 증가하였고, SPY는 지속적인 수익 성장을 보여주어 투자자들에게 매력적인 선택이 됩니다. 결론적으로 독자들은 이러한 비교 분석을 바탕으로 각 ETF의 특징을 고려하여 자신에게 적합한 ETF를 신중히 선택해야 할 것입니다.

8. 결론

• 리포트는 QQQ, SPY, SCHD 각 ETF의 주요 발견과 전략을 종합적으로 요약합니다. QQQ는 높은 수익률과 기술주 중심의 포트폴리오로 성장 지향적인 투자자에게 적합합니다. SPY는 S&P 500 지수를 추종하여 광범위한 시장 지수의 안정성을 제공하며, 보수적인 투자자에게 추천됩니다. SCHD는 안정적인 배당주에 중점을 두지만 최근 성과가 부진하여 추가적인 분석과 고려가 필요합니다. 그러나 각 ETF는 서로 다른 투자 전략을 제공하므로, 독자들은 자신이 원하는 투자 목적과 스타일에 맞춘 선택을 할 수 있을 것입니다. 앞으로 각 ETF의 시장 동향과 더불어 추가 연구를 통해 더 나은 투자 결정에 도움을 받을 수 있습니다.

9. 용어집

• 9-1. QQQ [ETF]

• Invesco QQQ Trust는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 기술주 중심의 포트폴리오를 가지고 있으며, 높은 수익률이 특징입니다.

• 9-2. SPY [ETF]

• SPDR S&P 500 ETF Trust는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로 광범위한 시장을 반영하여 안정적인 수익을 제공합니다.

• 9-3. SCHD [ETF]

• Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 배당주의 성장에 중점을 두고 있으며, 안정적인 배당 수익을 목표로 하지만 최근 성과는 부진합니다.

10. 출처 문서

• SCHD is a beloved dividend ETF: 2 reasons I’m not buyinghttps://invezz.com/news/2024/07/01/schd-is-a-beloved-dividend-etf-2-reasons-im-not-buying/
• SCHD, MOAT ETF에 대한 심층 분석https://woosreview.tistory.com/201
• 연령대별 맞춤형 ETF 추천 #1https://m.hub.zum.com/invest_33/105481
• SPY vs QQQ ETF 비교https://www.myfinpl.com/investment/etf/compare/SPY-vs-QQQ
• 미국 ETF 2024년 상반기 결산https://brunch.co.kr/@nasky76/365
• ETF 투자법 총정리, 5가지 점검표, SPY,SCHDhttps://brunch.co.kr/@@fEAg/306
• 사회초년생이 소액으로 적립식 투자하기 좋은 ETF _ SPLG & QQQMhttps://m.hub.zum.com/invest_33/106761